Comment sécuriser votre compte en ligne pour éviter les fraudes et les piratages ?

Les fraudes et les piratages en ligne sont des problèmes croissants dans notre société connectée. Avec l’augmentation des transactions en ligne et la numérisation des services, la protection des comptes en ligne contre les attaques malveillantes est devenue une priorité pour les institutions bancaires et financières. Mais même avec l’introduction de l’authentification forte, le piratage de compte en ligne a augmenté de 139% entre 2022 et 2020 !

Cependant, il est possible de renforcer la sécurité de son compte en ligne à son échelle. En plus des mesures spécifiques prises par les institutions financières pour protéger les comptes de leur client, vous pouvez adopter certaines astuces pour garantir une meilleure protection de votre argent. Sogexia, établissement financier indépendant, vous explique comment sécuriser votre compte en ligne pour éviter les fraudes et les piratages.

Les principales méthodes de piratage de comptes en ligne

Le piratage de compte en ligne repose sur 3 méthodes principales :

• Le phishing (hameçonnage) ;
• Les attaques par force brute ;
• Les malwares et les keyloggers.

Le phishing (hameçonnage)

Le phishing est l’une des techniques d’attaque les plus courantes utilisées par les cybercriminels pour compromettre les comptes en ligne. Selon cybermalveillance.gouv.fr, le phishing est la principale cybermalveillance rencontrée, tous publics confondus. Il concerne 54% des demandes d’assistance ou d’information sur la plateforme !

Cette méthode consiste à envoyer des courriels ou des messages SMS usurpant l’identité d’une entité légitime, comme une entreprise ou une institution, pour inciter les utilisateurs à divulguer leurs informations personnelles, professionnelles ou bancaires, ou à cliquer sur des liens malveillants. Le phishing est souvent réalisé à grande échelle, ciblant un grand nombre d’utilisateurs dans l’espoir d’en tromper certains et de récupérer leurs identifiants de connexion.

Les attaques par force brute

Les attaques par force brute sont une autre méthode fréquemment utilisée par les pirates pour compromettre les comptes en ligne. Cette technique consiste à essayer de manière répétée et systématique différentes combinaisons de mots de passe jusqu’à ce que le mot de passe correct soit trouvé.

Les cybercriminels utilisent des logiciels automatisés qui peuvent générer des milliers, voire des millions de combinaisons de mots de passe en peu de temps. Avec le matériel adéquat, ils sont capables de deviner le mot de passe en quelques jours !

Les attaques par force brute sont une menace persistante, d’autant plus si les utilisateurs choisissent des mots de passe faibles ou faciles à deviner.

Les malwares et keyloggers

Ces logiciels malveillants sont utilisés pour voler des informations sensibles, y compris les identifiants de connexion des comptes en ligne. Les malwares peuvent être téléchargés involontairement par l’utilisateur lorsqu’il visite des sites web compromis ou ouvre des pièces jointes infectées. Les keyloggers, quant à eux, enregistrent les frappes au clavier effectuées par l’utilisateur, permettant ainsi aux pirates de récupérer les mots de passe et les autres informations saisies.

Selon Google, au moins 7% des sites hébergent ou sont infectés par des malwares. Concernant les keyloggers, ils peuvent être installés sur des téléphones comme sur des ordinateurs !

Choisissez des mots de passe forts et uniques

Le choix de votre mot de passe lors de l’ouverture rapide de votre compte en ligne est d’une importance cruciale. On estime qu’environ 80% des failles dues à des piratages s’expliquent par des mots de passe trop faibles ou déjà utilisés.

Beaucoup de personnes ont encore tendance à utiliser le même mot de passe pour plusieurs comptes alors que c’est une pratique très dangereuse. Une étude réalisée en 2019 par Google et Harris Poll révélait que 52% des utilisateurs avaient le même mot de passe pour différentes applications.

De même, l’utilisation d’un mot de passe faible, c’est-à-dire qui prend quelques secondes à déchiffrer est aussi une pratique courante qui facilite la tâche des pirates informatiques.

Voici quelques bonnes pratiques pour choisir des mots de passe forts et uniques :

• Optez pour des mots de passe d’au moins 12 caractères, en utilisant une combinaison de lettres (majuscules et minuscules), de chiffres et de caractères spéciaux ;
• Évitez d’utiliser des informations personnelles évidentes, telles que votre nom, votre date de naissance ou des mots du dictionnaire ;
• Utilisez des expressions mémorables ou des mots de passe générés aléatoirement.
• Utilisez un mot de passe unique pour chaque compte en ligne.

Lors de la création de votre compte en ligne chez Sogexia, vous devez entrer un mot de passe sécurisé. Nous insistons beaucoup sur ce point pour protéger votre compte des fraudes et des piratages.

Utilisez l’authentification à deux facteurs pour vos comptes en ligne

L’authentification à deux facteurs (2FA) est un mécanisme de sécurité qui nécessite non seulement un mot de passe, mais aussi un second facteur pour accéder à un compte. Celui-ci peut prendre différentes formes :

• Un code envoyé par SMS ;
• Une application d’authentification ;
• Une clé de sécurité physique ;
• Etc.

L’authentification à deux facteurs offre une couche de sécurité supplémentaire. Même si un pirate informatique parvient à obtenir votre mot de passe, il va être bloqué par le second facteur d’authentification. Ainsi, même en cas de compromission du mot de passe, vos comptes restent protégés, car l’accès nécessite un élément supplémentaire que seuls vous ou votre appareil approuvé pouvez fournir.

Chez Sogexia, un protocole d’authentification à deux facteurs a été mis en place pour tous les comptes de nos clients. Pour certaines de vos connexions à votre espace client, vous recevrez un code unique par SMS ou via un appel à un numéro spécial depuis votre appareil. Ce deuxième mot de passe est obligatoire pour valider votre connexion. Notre objectif est simple : vous permettre de créer un compte en ligne qui soit protéger contre tous les types de fraudes et de piratages !

De plus, nous prenons soin de vous déconnecter automatiquement dès que vous dépasser 8 minutes d’inactivité.

Méfiez-vous des courriels et des liens suspects

Comme nous l’avons mentionné auparavant, les attaques de phishing sont parmi les plus courantes. C’est pourquoi vous devez être particulièrement vigilant envers les courriels urgents qui prétendent provenir d’organisations de confiance et qui exigent une action immédiate.

Les courriels de phishing ont généralement quelques caractéristiques communes. Ils proviennent d’un expéditeur de confiance apparent, ils créent un sentiment d’urgence et ils contiennent un lien ou une pièce jointe suspecte.

Soyez prudent lorsque vous recevez des courriels de ce type et vérifiez attentivement l’adresse de l’expéditeur. Si vous avez le moindre doute, ne cliquez pas sur les liens et n’ouvrez pas les pièces jointes !

Pour rappel, Sogexia ne vous enverra jamais de mail pour vous proposer des offres de placements ou autres produits financiers. De même, nos conseillers sont joignables mais n’effectuent pas d’appel sortant.

Mettez régulièrement à jour vos appareils et applications

Les appareils numériques et les logiciels que nous utilisons sont susceptibles de présenter des failles de sécurité. Les cybercriminels exploitent ces failles pour prendre le contrôle de vos appareils et accéder à vos données sensibles comme vos mots de passe.

Les fabricants et les éditeurs proposent régulièrement des mises à jour qui corrigent ces vulnérabilités et améliorent la sécurité. Vous devez absolument mettre à jour vos appareils et vos applications dès qu’une nouvelle version est disponible. Cette astuce est encore méconnue chez de nombreux utilisateurs, pourtant, elle participe grandement à la sécurité de votre compte en ligne !

Surveillez vos comptes en ligne régulièrement

Une surveillance régulière de vos comptes en ligne est utile pour

• Détecter rapidement des activités suspectes : si vous remarquez une activité inhabituelle, vous pouvez prendre des mesures immédiates pour sécuriser votre compte et contacter votre institution financière. Sogexia vous donne toujours la date de votre dernière connexion à chaque nouvelle entrée sur votre compte en ligne pour vérifier si vous êtes bien à l’origine de cette dernière.

• Prévenir les fraudes : si vous remarquez des transactions non autorisées ou des mouvements de fonds suspects, vous pouvez signaler rapidement ces activités à votre banque ou à votre fournisseur de services en ligne.

• Réagir précocement à des incidents de sécurité : les comptes en ligne peuvent être exposés à des vulnérabilités de sécurité. En surveillant régulièrement vos comptes, vous êtes en mesure de réagir rapidement en cas de faille de sécurité ou de compromission potentielle.

Sécurisez votre compte en ligne est un élément crucial. Chez Sogexia, nous y accordons toute notre attention. Mais vous devez aussi être acteur et mettre en place certaines actions pour renforcer la sécurité de votre compte. Suivez les conseils que nous vous avons donné plus haut pour être à l’abri des fraudes et des piratages !

Sogexia est une institution financière indépendante qui vous donne un moyen rapide de vous créer un compte en ligne. En quelques clics, vous avez accès à un IBAN français ou luxembourgeois. Et surtout, votre argent est à l’abri ! Nous ne le plaçons pas et nos normes de sécurité protègent votre compte en ligne de la meilleure des manières.